Crime organizado prefere o mercado imobiliário para lavagem de dinheiro, aponta estudo
Organizações criminosas encontram no mercado imobiliário uma das principais vias para transformar recursos obtidos ilegalmente em patrimônio com aparência de legalidade. A prática da lavagem de dinheiro, que dificulta o rastreamento da origem dos fundos, impõe desafios significativos às investigações policiais.
Essa conclusão vem de um estudo publicado na Revista Eletrônica do Conselho Nacional de Justiça (e-Revista CNJ). A pesquisa detalha como a compra e venda de imóveis é uma estratégia recorrente para conferir legitimidade a valores provenientes de atividades ilícitas, tornando a identificação dos criminosos e a recuperação de ativos uma tarefa complexa.
O setor imobiliário como ambiente de lavagem de capitais
O artigo “O Setor Imobiliário como Ambiente de Integração de Ativos Ilícitos: perspectivas sobre a lavagem de capitais por organizações criminosas”, de Adriana Maria Gomes de Souza Spengler e Rainier Nespolo, destaca as características intrínsecas do setor imobiliário que facilitam a ocultação da origem do dinheiro e dos verdadeiros beneficiários das transações.
Operações imobiliárias sucessivas, o emprego de empresas de fachada, a utilização de “laranjas” e a montagem de estruturas societárias complexas são mecanismos que dificultam a identificação dos responsáveis pelas movimentações financeiras. Esses métodos tornam os métodos tradicionais de investigação menos eficazes, permitindo que recursos ilícitos sejam gradualmente incorporados à economia formal.
Estratégias para o enfrentamento à lavagem de dinheiro
O estudo aponta que o combate à lavagem de dinheiro não se resume à punição dos envolvidos, mas exige o fortalecimento dos mecanismos de inteligência e cooperação. Medidas estratégicas incluem a identificação precisa dos beneficiários finais das transações, a recuperação de ativos desviados e a ampliação da colaboração entre órgãos de controle, instituições financeiras e o sistema de Justiça.
Segundo os pesquisadores, retirar das organizações criminosas a capacidade de converter recursos ilegais em patrimônio formalizado é uma das formas mais eficazes de enfraquecer financeiramente essas estruturas. Para alcançar esse objetivo, é fundamental o aperfeiçoamento dos mecanismos de fiscalização e prevenção dentro do próprio mercado imobiliário.